Політика AML / KYC

Bitz Casino суворо дотримується вимог міжнародного та національного законодавства у сфері протидії відмиванню коштів (AML — Anti-Money Laundering) та фінансуванню тероризму (CFT — Countering the Financing of Terrorism). Ця політика визначає процедури ідентифікації клієнтів (KYC — Know Your Customer), моніторингу транзакцій та звітування про підозрілу діяльність.

Виконання вимог AML/KYC є не лише юридичним обов'язком, але й частиною нашої відповідальності перед суспільством. Ми не допустимо використання нашої платформи для будь-якої незаконної фінансової діяльності.

1. Правова основа

Ця Політика розроблена відповідно до вимог Директиви ЄС про протидію відмиванню грошей (AMLD), рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), вимог ліцензуючих органів, а також внутрішніх стандартів комплаєнсу Bitz Casino.

Усі дії, передбачені цією Політикою, здійснюються з метою запобігання злочинному використанню нашої платформи та забезпечення прозорості фінансових операцій.

2. Процедура верифікації особи (KYC)

Ідентифікація клієнта є обов'язковою умовою для повноцінного використання послуг Bitz Casino. Ми зобов'язані встановити та підтвердити особу кожного гравця до того, як він отримає можливість здійснювати фінансові операції.

Верифікація може бути ініційована в таких випадках: при реєстрації облікового запису, перед першим виведенням коштів, при досягненні встановлених порогів транзакцій, при виникненні підозри в незаконній діяльності, а також на будь-якому іншому етапі на вимогу служби комплаєнсу.

До початку верифікації гравець може внести депозит та грати в ігри. Однак виведення коштів буде заблоковано до успішного завершення процедури підтвердження особи.

3. Необхідні документи

Для проходження верифікації гравець зобов'язаний надати документи в трьох категоріях:

Підтвердження особи (один із документів): чинний паспорт громадянина, національне посвідчення особи з фото, чинне водійське посвідчення. Документ має бути чинним, усі дані — чітко читатися на наданому скані або фото.

Підтвердження адреси проживання (один із документів, виданий не пізніше 3 місяців тому): банківська виписка з адресою, рахунок за комунальні послуги (електроенергія, газ, вода), офіційний лист від державного органу, витяг з кредитної установи.

Підтвердження платіжного методу: для банківської картки — фото лицьового боку картки (номер картки може бути частково прихований, за винятком перших 6 та останніх 4 цифр), для електронних гаманців — скриншот профілю або виписки, підтверджені дані про зв'язок між гаманцем та вашим обліковим записом.

У разі необхідності служба комплаєнсу може запросити додаткові документи, зокрема довідку про доходи, документи про джерело коштів або інші матеріали, що підтверджують законність фінансових операцій.

4. Терміни та процес верифікації

Після надання всіх необхідних документів наша служба комплаєнсу розглядає їх у строк до 72 годин у робочі дні. У разі необхідності ми можемо запросити уточнення або додаткові документи, про що ви будете повідомлені електронною поштою.

Ми залишаємо за собою право відмовити у верифікації та заблокувати обліковий запис у разі подання неправдивих або сфальсифікованих документів. Такі випадки можуть бути повідомлені відповідним органам влади.

5. Протидія відмиванню коштів (AML)

Відмивання коштів — це процес надання незаконного походженню грошам видимості легального. Типова схема відмивання включає три етапи: розміщення (внесення незаконних коштів у фінансову систему), розшарування (приховування слідів через складні транзакції) та інтеграція (повернення «очищених» коштів у легальний обіг).

Bitz Casino вживає комплексних заходів для запобігання відмиванню коштів через нашу платформу. Ми постійно моніторимо транзакції для виявлення незвичних або підозрілих патернів поведінки.

До ознак підозрілої активності, на які звертає увагу наша служба, належать: внесення великих сум готівки без очевидного законного джерела, часте внесення депозитів, близьких до порогових значень, виведення коштів без або з мінімальною ігровою активністю, використання кількох платіжних методів без логічного пояснення, операції, що не відповідають зазначеному роду занять або рівню доходу гравця.

6. Принцип «Знай свого клієнта» на практиці

Ми застосовуємо диференційований підхід до перевірки клієнтів залежно від рівня ризику.

Стандартна перевірка (SDD) застосовується до більшості гравців і передбачає базову верифікацію особи та платіжного методу.

Посилена перевірка (EDD) застосовується у випадках підвищеного ризику: для публічних діячів (PEP — Politically Exposed Persons), осіб з юрисдикцій з підвищеним ризиком, при значних або нетипових транзакціях, а також у разі виникнення підозр щодо джерела коштів. У таких випадках ми можемо запросити розширений пакет документів, включаючи підтвердження джерела доходів та особисту анкету.

7. Заморожування та повернення коштів

У разі виявлення підозрілої активності або неможливості підтвердити особу гравця та законність коштів ми залишаємо за собою право заморозити кошти на рахунку та зупинити будь-які транзакції до завершення перевірки.

Якщо за результатами перевірки буде підтверджено незаконну діяльність, кошти можуть бути утримані та передані відповідним органам. Повернення коштів здійснюється виключно тим самим способом, яким вони були внесені. Ми не здійснюємо виплати на рахунки третіх осіб.

8. Звітування про підозрілу діяльність

Відповідно до вимог законодавства, Bitz Casino зобов'язане повідомляти уповноважені органи про підозрілі транзакції та діяльність. Ми маємо призначеного відповідального за комплаєнс (MLRO — Money Laundering Reporting Officer), який відповідає за оцінку підозрілих випадків та підготовку відповідних звітів.

Ми не зобов'язані та зазвичай не повідомляємо клієнта про те, що стосовно нього було подано звіт до органів влади (принцип «tipping-off»).

9. Навчання персоналу

Весь персонал Bitz Casino, задіяний у роботі з клієнтами та фінансових операціях, проходить регулярне навчання з питань AML/KYC. Це навчання охоплює розпізнавання ознак підозрілої діяльності, внутрішні процедури звітування, актуальні вимоги законодавства, а також відповідальність за порушення антивідмивальних норм.

10. Конфіденційність у рамках KYC

Усі документи та інформація, надані в рамках процедури KYC, обробляються відповідно до нашої Політики конфіденційності. Дані зберігаються в зашифрованому вигляді та не передаються третім особам, за винятком випадків, передбачених законодавством або вимогами регуляторних органів.

Ми зберігаємо дані KYC протягом мінімум 5 років після закінчення ділових відносин із клієнтом, як того вимагає антивідмивальне законодавство.

11. Звернення та скарги

Якщо у вас виникли запитання щодо процедури верифікації або цієї Політики, будь ласка, зверніться до нашої служби підтримки:

Електронна пошта: [email protected] Онлайн-чат: доступний цілодобово на сайті

Ми зобов'язуємось розглядати всі звернення оперативно та надавати вичерпні відповіді. Bitz Casino залишає за собою право вносити зміни до цієї Політики відповідно до змін у законодавстві або внутрішніх стандартах комплаєнсу.